理財產(chǎn)品是銀行為自己客戶(hù)的財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。除了理財產(chǎn)品本身的收益吸引之外，理財推薦時(shí)的人員服務(wù)、洽談室的服務(wù)設施也都是影響著(zhù)客戶(hù)對該銀行的滿(mǎn)意程度。深圳神秘顧客市場(chǎng)調查有限公司深耕神秘顧客業(yè)務(wù)多年，為江蘇南京多家有名銀行提供了神秘顧客調查服務(wù)。

為什么要做銀行理財產(chǎn)品神秘顧客

銀行的理財業(yè)務(wù)是指通過(guò)收集整理客戶(hù)數據，傾聽(tīng)客戶(hù)的希望、要求、目標等，為客戶(hù)制定投資組合、儲蓄計劃、保險投資對策、繼承及經(jīng)營(yíng)策略等財務(wù)設計方案，并幫助客戶(hù)的資金最大限度地增值。

酒香也怕巷子深，在客戶(hù)深入了解理財產(chǎn)品之前，接待客戶(hù)的理財經(jīng)理不修邊幅、洽談室一窮二白，客戶(hù)可能都不會(huì )坐下來(lái)，直接轉頭就走了。哪怕客戶(hù)愿意坐下來(lái)，聽(tīng)介紹，人員專(zhuān)業(yè)性的欠缺和服務(wù)環(huán)境的簡(jiǎn)陋也會(huì )削弱客戶(hù)對理財的信心，不利于后續交易的順利推進(jìn)。

神秘顧客是一群經(jīng)驗豐富的調查人員，在熟知銀行規章制度的情況，對理財產(chǎn)品購買(mǎi)過(guò)程進(jìn)行體驗、檢查，以發(fā)現服務(wù)過(guò)程的缺失和不足，為后續的整改和提升奠定現實(shí)基礎。

怎么做理財產(chǎn)品神秘顧客

是設置神秘顧客的身份，理財產(chǎn)品的購買(mǎi)并沒(méi)有年齡限制，上至老翁，下至大學(xué)生都可以購買(mǎi)，只選擇中年人來(lái)做神秘顧客更加泯然眾人，不會(huì )引起過(guò)多關(guān)注。如果需要測試員工能否一視同仁，始終服務(wù)水平在線(xiàn)的話(huà)，出其不意選擇年輕人或者老人也都是可以執行的。

身份確定后則是進(jìn)行需求擬定，為了防止身份暴露，每個(gè)神秘顧客的需求都各不相同，有的神秘顧客希望保守的理財產(chǎn)品，有的則偏愛(ài)激進(jìn)的，有的可能早就看到了，過(guò)來(lái)直接購買(mǎi)，也有的神秘顧客可能與員工大侃特侃，但什么都不買(mǎi)。

在執行前最后一步則是進(jìn)行執行模擬，并通過(guò)設置突發(fā)情況來(lái)考驗神秘顧客，在通過(guò)執行模擬之后，神秘顧客才會(huì )去真實(shí)執行項目。

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