商業(yè)保理公司設(shè)立與轉(zhuǎn)讓條件(海南篇)

　　海南商業(yè)保理具有監(jiān)管審批權(quán)限單位為海南省地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管一處，可授權(quán)地市金融局代監(jiān)管，地市級(jí)金融局無(wú)審批權(quán)。主要政策依據(jù)為《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號(hào))、海南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《商業(yè)保理公司備案與監(jiān)管暫行辦法(試行)》的通知(瓊金辦〔2019〕63號(hào))。監(jiān)管政策不斷趨嚴(yán)，各地地方金融監(jiān)督管理局不斷肅清空殼公司及違規(guī)經(jīng)營(yíng)公司。

　　由于商業(yè)保理業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，良莠不齊，力度加大，現(xiàn)在范圍內(nèi)商業(yè)保理公司已經(jīng)注冊(cè)了。變更也是受到諸多，目前能變更的，只有深圳地區(qū)，還要是公司控股的商業(yè)保理，做二級(jí)變更才可以收購(gòu)到全部股權(quán)。

　　海南商業(yè)保理設(shè)立條件：

　　1、主出資人(即持股比例高的出資人)應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且在申請(qǐng)前1年總資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元。

　　2、注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，全部為實(shí)收貨幣資本，且來(lái)源真實(shí)合法，需在企業(yè)注冊(cè)前將全部注冊(cè)資本金實(shí)繳到位。

　　3、商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良記錄的中高層管理人員，擁有與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格人員。

　　4、有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

　　海南商業(yè)保理轉(zhuǎn)讓條件：

　　商業(yè)保理公司發(fā)生變更登記的，應(yīng)持省地方金融監(jiān)管局“同意×××商業(yè)保理公司備案的決定”文書(shū)到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理。

　　需注意：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司應(yīng)在完成企業(yè)登記注冊(cè)之日起申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)在完成企業(yè)登記注冊(cè)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向省地方金融監(jiān)管局備案。省地方金融監(jiān)管局自受理申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)做出是否同意備案的決定。同意備案的，出具“同意×××商業(yè)保理公司備案的決定”;不同意備案的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日辦理注銷(xiāo)登記。