目前世界上很多國家都有外匯管制政策和制度，中國也是外匯管制的國家之一，那么大家一直都說(shuō)的外匯管制是什么呢？外匯管制下，個(gè)人和企業(yè)的海外資金，如何合法合規轉回國內？

一、什么是外匯管制

“外匯管制”一直是大家非常關(guān)心的一個(gè)版塊，因為海外換匯不會(huì )限制用途，但法律上依然對境外大額資金來(lái)源，有著(zhù)較為嚴格的反洗錢(qián)制度管控。

可以理解成每一美元都要做到可說(shuō)明來(lái)源，“如何獲得的？”，“是打工收入還是股票收入？”這些問(wèn)題就是為了排除掉我們普通人參與非法洗錢(qián)的嫌疑。

境外大額資金進(jìn)入銀行后會(huì )被查核，只要錢(qián)是合法的收益，那么兌換就不成問(wèn)題不用擔心會(huì )被限制。

通俗來(lái)說(shuō)，外匯管制就是：國家對我們在海外經(jīng)營(yíng)項目中，流入或流出的外匯資金進(jìn)行監管控制，簡(jiǎn)稱(chēng)“外匯管制”。

二、外匯管制的目的是什么

1. 促進(jìn)國際收支平衡或改善國際收支狀況

長(cháng)期的國際收支逆差會(huì )給一國經(jīng)濟帶來(lái)顯著(zhù)的消極影響，維持國際收支平衡是政府的基本目標之一。政府可以用多種方法來(lái)調節國際收支，對于發(fā)展中國家來(lái)說(shuō)，其他調節措施可能意味著(zhù)較大代價(jià)。例如，政府實(shí)行緊縮性財政政策或貨幣政策可能改善國際收支，但它會(huì )影響經(jīng)濟發(fā)展速度，并使失業(yè)狀況惡化。

2. 穩定本幣匯率，減少涉外經(jīng)濟活動(dòng)中的外匯風(fēng)險

匯率的頻繁地大幅度波動(dòng)所造成的外匯風(fēng)險會(huì )嚴重阻礙一國對外貿易和國際借貸活動(dòng)的進(jìn)行。

擁有大量外匯儲備的國家或有很強的借款能力的國家可以通過(guò)動(dòng)用或借入儲備來(lái)穩定匯率。對于缺乏外匯儲備的發(fā)展中國家來(lái)說(shuō)，外匯管制是穩定本幣對外幣的匯率的重要手段。

3．防止資本外逃或大規模的投機性資本流動(dòng)，維護該國金融市場(chǎng)的穩定

經(jīng)濟實(shí)力較弱的國家存在著(zhù)非常多的可供投機資本利用的缺陷。例如，在經(jīng)濟高速發(fā)展時(shí)商品價(jià)格、股票價(jià)格、房地產(chǎn)價(jià)格往往上升得高于其內在價(jià)值。

在沒(méi)有外匯管制的情況下，這會(huì )吸引投機性資本流入，后者會(huì )顯著(zhù)加劇價(jià)格信號的扭曲。一旦泡沫破滅，投機性資本外逃，又會(huì )引發(fā)一系列連鎖反應，造成經(jīng)濟局勢迅速惡化。外匯管制是這些國家維護該國金融市場(chǎng)穩定運行的有效手段。

4．增加該國的國際儲備，任何國家都需要持有一定數量的國際儲備資產(chǎn)

國際儲備不足的國家可以通過(guò)多種途徑來(lái)增加國際儲備，其中多數措施需要長(cháng)期施行才能取得明顯成效。外匯管制有助于政府實(shí)現增加國際儲備的目的。

5．有效利用外匯資金，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)先發(fā)展

外匯管制使政府擁有更大的對外匯運用的支配權。政府可以利用它限制某些商品進(jìn)口，來(lái)保護該國的相應幼稚產(chǎn)業(yè)；或者向某些產(chǎn)業(yè)提供外匯，以扶植重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)先發(fā)展。

6．增強該國產(chǎn)品國際競爭能力

在該國企業(yè)不足以保證產(chǎn)品的國際競爭能力的條件下，政府可以借助于外匯管制為企業(yè)開(kāi)拓國外市場(chǎng)。例如，規定官方匯率是外匯管制的重要手段之一，當政府直接調低本幣匯率時(shí)，或限制短期資本流入時(shí)，都有助于該國增加出口。

7．增強金融安全

金融安全指一國在金融國際化條件下具有抗拒內外金融風(fēng)險和外部沖擊的能力。開(kāi)放程度越高，一國維護金融安全的責任和壓力越大。

影響金融安全的因素包括國內不良貸款、金融體制改革和監管等內部因素，也涉及外債規模和使用效益、國際游資沖擊等涉外因素。發(fā)展中國家經(jīng)濟發(fā)展水平較低，經(jīng)濟結構有種種缺陷，特別需要把外匯管制作為增強該國金融安全的手段。

三、外匯管制的基本方式是什么

1. 對出口外匯收入的管制

在出口外匯管制中，最嚴格的規定是出口商必須把全部外匯收按官方匯率結售給指定銀行。出口商在申請出口許可證時(shí)，要填明出口商品的價(jià)格、數量、結算貨幣、支付方式和支付期限，并交驗信用證。

2. 對進(jìn)口外匯的管制

對進(jìn)口外匯的管制通常表現為進(jìn)口商只有得到管匯當局的批準，才能在指定銀行購買(mǎi)一定數量的外匯。管匯當局根據進(jìn)口許可證決定是否批準進(jìn)口商的買(mǎi)匯申請。有些國家將進(jìn)口批匯手續與進(jìn)口許可證的頒發(fā)辦理。

3. 對非貿易外匯的管制

非貿易外匯涉及除貿易收支與資本輸出入以外的各種外匯收支。對非貿易外匯收入的管制類(lèi)似于對出口外匯收入的管制，即規定有關(guān)單位或個(gè)人必須把全部或部分外匯收支按官方匯率結售給指定銀行。

為了鼓勵人們獲取非貿易外匯收入，各國政府可能實(shí)行一些其他措施，如實(shí)行外匯留成制度，允許居民將個(gè)人勞務(wù)收入和攜入款項在外匯指定銀行開(kāi)設外匯賬戶(hù)，并免征利息所得稅。

4. 對資本輸入的外匯管制

發(fā)達國家采取限制資本輸入的措施通常是為了穩定金融市場(chǎng)和穩定匯率，避免資本流入造成國際儲備過(guò)多和通貨膨脹。

它們所采取的措施包括：對銀行吸收非居民存款規定較高的存款準備金；對非居民存款不付利息或倒數利息；限制非居民購買(mǎi)該國有價(jià)證券等。

5. 對資本輸出的外匯管制

發(fā)達國家一般采取鼓勵資本輸出的政策，它們在特定時(shí)期，如面臨國際收支嚴重逆差之時(shí)，也采取一些限制資本輸出的政策，其中主要措施包括：規定銀行對外貸款的最高額度；限制企業(yè)對外投資的國別和部門(mén)；對居民境外投資征收利息平衡稅等。

6. 對黃金、現鈔輸出入的管制 

實(shí)行外匯管制的國家一般禁止個(gè)人和企業(yè)攜帶、托帶或郵寄黃金、白金或白銀出境，或限制其出境的數量。對于該國現鈔的輸入，實(shí)行外匯管制的國家往往實(shí)行登記制度，規定輸入的限額并要求用于指定用途。對于該國現鈔的輸出則由外匯管制機構進(jìn)行審批，規定相應的限額。不允許貨幣自由兌換的國家禁止該國現鈔輸出。

7. 復匯率制 

對外匯進(jìn)行價(jià)格管制必然形成事實(shí)上的各種各樣的復匯率制。復匯率制指一國規章制度和政府行為導致該國貨幣與其他國家的貨幣存在兩種或兩種以上的匯率。 

四、大額境外資金如何轉回國內

根據國務(wù)院在2014年1月1日施行的《國際收支統計申報辦法》決定中的第十三條“擁有對外金融資產(chǎn)、負債的中國居民個(gè)人，應當按照國家外匯管理局的規定申報其對外金融資產(chǎn)、負債的有關(guān)情況。” 

由于目前人民幣還不能自由兌換，中國每年只有5萬(wàn)美金的額度。那么如果是一大筆境外資金需要轉入中國境內要怎么辦，具體如下： 

1. 不高于5萬(wàn)美金的正常資金，可以直接使用電匯匯入國內銀行； 超出5萬(wàn)美金可以找直系親屬幫忙，將大數額的資金分散成多個(gè)五萬(wàn)美金，按照正常流程匯入國內。 

2. 開(kāi)設一個(gè)香港銀行賬戶(hù)接收境外賬戶(hù)的轉賬。 

3. 通過(guò)依托貨代公司或者進(jìn)出口的公司進(jìn)行結匯。這個(gè)方法比較簡(jiǎn)單但需要花費較高的費用，兌換資金也不能過(guò)大。 

4. 注冊離岸公司，隨后注冊相應的離岸賬戶(hù)，用賬戶(hù)大批量接收大額美金，分開(kāi)結匯。優(yōu)點(diǎn)就是離岸公司大多不需要注冊人在本地，一切離岸注冊地政府不收稅，且沒(méi)有外匯管制。 

這幾個(gè)方法里，比較推薦第一個(gè)、第二個(gè)和第四個(gè)方法，因為如果你的外匯金額在五萬(wàn)美金以下的話(huà)，大家完全可以通過(guò)電匯的方式匯入，但前提是資金務(wù)必要來(lái)源正常，不能是非法收入。 

如果外匯金額在五萬(wàn)美金以上的話(huà)，那就**開(kāi)一個(gè)香港的銀行賬戶(hù)或者注冊一個(gè)離岸公司，受到監管限制的風(fēng)險性要遠遠的低于其他方法。