一、核心監管要求

行業(yè)資質(zhì)審核融資擔保公司屬持牌金融機構，需持有有效《融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。

轉讓需經(jīng)廣西壯族自治區地方金融監督管理局審批。

股東資質(zhì)受讓方需為企業(yè)法人，具備良好財務(wù)狀況（如凈資產(chǎn)不低于注冊資本）。

無(wú)重大違法記錄，且符合《融資擔保公司監督管理條例》對股東的資質(zhì)要求。

注冊資本合規廣西融資擔保公司注冊資本需符合地方最低限額（通常≥1億元，具體以政策為準）。

需核實(shí)實(shí)繳資金到位情況，確保無(wú)抽逃出資。

二、操作流程

前期盡調合規審查：核查是否存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規擔保、不良資產(chǎn)比例超標等問(wèn)題。

業(yè)務(wù)評估：分析在保余額、代償率、合作銀行及風(fēng)控體系。

財務(wù)審計：確認注冊資本實(shí)繳、資金流水、負債及或有債務(wù)。

法律盡調：排查潛在糾紛、股權質(zhì)押或行政處罰風(fēng)險。

交易結構設計估值定價(jià)：基于凈資產(chǎn)、業(yè)務(wù)規模、牌照價(jià)值等綜合評估。

支付方式：現金、股權置換或混合支付（需考慮稅務(wù)成本）。

責任劃分：明確轉讓前后的債務(wù)、法律糾紛承擔方。

簽訂轉讓協(xié)議明確交易范圍、對價(jià)、過(guò)渡期安排、違約條款。

約定以監管審批通過(guò)為生效條件。

監管審批向廣西地方金融監督管理局提交股權變更申請，附法律意見(jiàn)書(shū)、審計報告等材料。

同步向合作銀行備案（因擔保業(yè)務(wù)涉及銀行授信）。

工商變更完成股權變更、法定代表人/高管變更等工商登記手續。

需全體法人股東簽署股權轉讓協(xié)議。

許可證變更向監管部門(mén)申請換發(fā)《融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》（變更股東及高管信息）。

三、關(guān)鍵注意事項

稅務(wù)規劃股權轉讓需繳納企業(yè)所得稅（溢價(jià)部分），建議通過(guò)“分步轉讓”或“資產(chǎn)剝離”優(yōu)化稅負。

融資擔保業(yè)務(wù)增值稅、印花稅等需專(zhuān)項核查。

業(yè)務(wù)連續性確保在保項目平穩過(guò)渡，避免觸發(fā)銀行合作風(fēng)險。

保留核心風(fēng)控團隊或引入新團隊需提前規劃。

風(fēng)險隔離若目標公司存在未整改違規事項，需先完成整改。

設立防火墻，避免受讓方歷史問(wèn)題影響新業(yè)務(wù)。

地方政策協(xié)調廣西對融資擔保公司監管較嚴，需關(guān)注區域政策差異（如南寧與桂林的審批尺度）。

確保工商變更與監管備案流程銜接。

四、風(fēng)險與合規提示

監管風(fēng)險：若受讓方資質(zhì)不符或材料不完整，可能被駁回申請。

法律風(fēng)險：未披露的債務(wù)或糾紛可能導致交易后訴訟。

聲譽(yù)風(fēng)險：目標公司歷史問(wèn)題可能影響后續銀行合作。

整合風(fēng)險：團隊流失或策略沖突可能導致業(yè)務(wù)下滑。