根據審查時(shí)點(diǎn)可獲取的信息、數據、單據進(jìn)行分析、判斷和評估，

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在保稅區交易模式下，倉單是重點(diǎn)審核的單據。除了關(guān)注倉儲機構的資信，通過(guò)郵件等方式向倉儲機構確認物權單據的真實(shí)性外，境內倉單如有與之對應的進(jìn)出境備案清單，將大大增加其證實(shí)貿易背景真實(shí)性的效力，背書(shū)流轉的程序和要求與提單基本一致。而境外倉單，因缺少第三方單據佐證，證實(shí)貿易背景真實(shí)性的作用有限。

三、轉口貿易的審查管理

業(yè)務(wù)發(fā)展，制度先行。規章制度的不斷完善和操作流程的梳理規范是保障業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎和前提。

2011年至今，國內外匯形勢已經(jīng)歷數次巨大變化，相應地，轉口貿易等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的管理規定也隨之進(jìn)行了多次調整。為更好地執行外匯政策，銀行應對高風(fēng)險業(yè)務(wù)制定專(zhuān)項管理辦法和參考手冊，明確崗位分工、受理條件和辦理流程，逐一梳理業(yè)務(wù)所涉及的政策要求、潛在風(fēng)險和審查防范措施。密切關(guān)注業(yè)務(wù)形態(tài)變化和監管政策變化，及時(shí)進(jìn)行內控制度的更新與完善。

在外匯監管力度加大的今天，展業(yè)三原則已成為監管機構對銀行業(yè)務(wù)審查是否到位的評判標準。其中的“盡職審查”原則更是要求銀行從“表面審核”向“實(shí)質(zhì)審核”轉變。無(wú)論是對轉口貿易還是其他業(yè)務(wù)，交易背景和貿易背景的真實(shí)性審核，都是展業(yè)三原則在單項業(yè)務(wù)審查中的具體體現。其應是一種動(dòng)態(tài)的、持續性的盡職審查，覆蓋從受理、調查、審批、放款、貸后的業(yè)務(wù)全流程，缺一不可。由一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)、政策管理、單證審查、信貸審批和貸后管理人員組成審查鏈，明確職責，相互配合，形成審查的閉環(huán)管理機制。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，每個(gè)環(huán)節的受理人員不僅應從各自專(zhuān)業(yè)角度出發(fā)，根據審查時(shí)點(diǎn)可獲取的信息、數據、單據進(jìn)行分析、判斷和評估，須做好審核的及時(shí)傳遞與妥善保存，*終共同得出合理

在政策風(fēng)險大于信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)發(fā)展背景下，加強與監管機構的溝通，及時(shí)爭取針對性的指導和有效信息，也是確保業(yè)務(wù)受理合法合規的重要一環(huán)。

綜上，轉口貿易項下交易背景和貿易背景的真實(shí)性審查不應是單一崗位的單項職責，也無(wú)法憑借一人之力就可做到“盡職審查”。它不但需要合理的制度規定，更需要業(yè)務(wù)受理流程中，所有崗位對制度的切實(shí)執行和相互配合，才能形成合力，鑄成防范風(fēng)險的鐵壁銅墻。

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有些轉口貿易，表面是一種貿易方式，實(shí)質(zhì)往往是一種金融運作。或者說(shuō)，轉口貿易有時(shí)是穿著(zhù)貿易外衣的金融運作模式。實(shí)體經(jīng)濟里也有轉口貿易，在有些地區，轉口貿易更占據著(zhù)貿易的主導地位。轉口貿易有其復雜性。

多年以來(lái)，轉口貿易在貿易金融界一直是個(gè)敏感的話(huà)題。有人說(shuō)，轉口貿易都是為了套利而構造出來(lái)的，應該嚴格禁止。有人說(shuō)，貿易就是為了套利，通過(guò)轉口貿易套利，無(wú)可厚非。近年來(lái)轉口貿易量增長(cháng)快速，遠高于一般貿易的增速，有關(guān)轉口貿易的合規風(fēng)險和信用風(fēng)險也不時(shí)曝光，有研究探討的必要。

進(jìn)口貿易政策逐年收緊，各國貿易戰日漸劇烈，商家們不停尋覓各種新的貿易平臺與區域做轉口貿易，以降低成本。

為何馬來(lái)西亞成為海外商家轉口貿易的**？

馬來(lái)西亞政府與多國簽署自由貿易協(xié)議，外資政策開(kāi)明和各種稅務(wù)優(yōu)惠政策。

馬來(lái)西亞在亞洲沒(méi)有明顯時(shí)間和文化差異。馬來(lái)西亞人好客友善，通曉三語(yǔ)，與多個(gè)國家沒(méi)有語(yǔ)言溝通障礙。

國家處于東南亞中心地帶，擁有高素質(zhì)的人力資源和合理的勞動(dòng)成本、完善的基礎建設、路面交通四通八達、海關(guān)文件可靠、覆蓋全球的海運航線(xiàn)。

馬來(lái)西亞概況

馬來(lái)西亞人口約 3 千萬(wàn)人，面積約 33 萬(wàn)平方公里。馬來(lái)西亞處于東南亞中心，是一個(gè)政治穩定和經(jīng)濟發(fā)展良好的國家。

馬來(lái)西亞與中國沒(méi)有明顯時(shí)差，國人通曉中英文，沒(méi)有語(yǔ)言和文化的差異，是商家的**選擇！

馬來(lái)西亞與多個(gè)國家和經(jīng)濟體簽署貿易協(xié)議，與各大經(jīng)濟主體保持良好的貿易聯(lián)系，給雙邊企業(yè)帶來(lái)各種便利。外國投資者也可以通過(guò)馬來(lái)西亞以較低的成本把貨物轉口到其他國家，從中大幅度地提高營(yíng)銷(xiāo)利益。

馬來(lái)西亞與澳大利亞、印度、日本、紐西蘭、巴基斯坦和歐盟經(jīng)濟體簽署雙邊自由貿易協(xié)定。馬來(lái)西亞作為東盟經(jīng)濟共同體的成員，也已和中國、韓國、海灣合作委員會(huì )（GCC）中的阿聯(lián)酋、卡塔爾、科威特、巴林、沙特阿拉伯和阿曼等國家簽署區域性質(zhì)協(xié)議。

投資者可以根據個(gè)別針對的市場(chǎng)，利用馬來(lái)西亞可以提供的商貿平臺，與各個(gè)經(jīng)濟主體接軌，擴展自身業(yè)務(wù)，打造產(chǎn)品或服務(wù)品牌。

02港口

隨著(zhù)全球經(jīng)濟發(fā)展，經(jīng)貿模式逐步改變，物流的角色變得更加重要。為了有效擴展商家的進(jìn)出口，馬來(lái)西亞一共有 17 個(gè)港口，其中 7 個(gè)主要的聯(lián)邦港口從早期形成便擁占據卓越的地理優(yōu)勢，如巴生港。

馬中港口聯(lián)盟

馬中兩國雙邊關(guān)系逐年持續深化，鞏固發(fā)展。馬中兩國于 2015 年 11 月簽署 “馬中港口聯(lián)盟” 合作協(xié)議，雙邊 21 個(gè)參與的港口成員如下：

馬方港口：

巴生港、民都魯港、柔佛港、關(guān)丹港、馬六甲港、檳城港、登嘉樓甘馬挽港口、沙巴港口及砂拉越古晉港口

中方港口：

大連港、太倉港、上海港、寧波舟山港、福州港、廈門(mén)港、廣州港、深圳港、北部灣港、海口港、青島港及天津港

巴生港口概況